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盧穗欣先生於金融界累積了21年經驗。於2014年加盟東亞聯豐投資前,他為中信建投(國際)的執行董事,負責亞洲區整體資產管理業務。在此之前,盧先生為中國國際金融有限公司(「中金公司」)的執行董事,專責投資者關係及公司投資基金平台的銷售及市場推廣。此前,盧先生於大和資本市場(前身為比聯金融產品)任職9年擔任執行董事,負責不同範疇包括亞洲的互惠基金、結構性產品,衍生工具及交易所買賣基金的產品開發,銷售及市場推廣。於大和資本市場之前,他為德意志資產管理的區域銷售經理,負責發展亞洲區基金分銷業務。盧先生於1995年在渣打銀行開展其事業。盧先生取得加拿大曼尼托巴大學經濟學士學位。

24/11/2016 10:41

《保險睿見-謝佩蘭》保險服務數碼化,互動便捷新體驗

  城市人生活事事講求效率,要快捷要方便,要化繁為簡,如果企業無法滿足客戶需求,便會逐漸流失客戶。所以,企業在這個急速轉變的科技潮流,一定要有超卓的遠見和求變的思維,才能滿足到客戶的需求。
  根據國際管理諮詢公司Accenture發表的研究顯示,全球有83%的保險業界人士認同數碼科技改變了他們與客戶的溝通模式,84%的人認為數碼化會改變客戶的期望,亦有
75%的業內人士預期在未來五年業界架構會因為數碼化出現重大轉變。
  從以上數字可見,保險服務數碼化是不可逆轉的趨勢,香港部分保險公司亦把握機遇,正積極朝著數碼化方向發展,分別在客戶服務、產品銷售以至提升健康三個層面,透過更多互動便捷的數碼平台及方案,強化公司與客戶的聯繫,提升服務效率,締造方便簡易的服務體驗。
  在客戶服務方面,有保險公司領先業界推出了具備多項互動功能的自助服務櫃台,該櫃台附設在指定的醫療中心,客戶在得到醫生診療建議後,可即時在自助服務櫃台與服務大使進行互動視像對話,立刻知道保單範圍是否涵蓋相關的治療費用,透過該互動櫃台更可即時填寫表格、提交賠償申請書以至作出相關的醫護安排。在客戶離開診所時,不但得到適當的治療方案,亦完成快捷的醫療保險索賠過程。
  而在產品銷售方面,現時人人都愛用智能電話和平板電腦等流動裝置,彈指間已經可處理日常生活事務。財務策劃顧問使用最新的互動式流動辦公室,便再不用拿著沉甸甸的資料去銷售產品,只要一機在手,就可利用實用的網上工具例如保費計算機、賠償計算示範、全線產品簡介,以至網絡醫生名單等,迅速回應和解答客戶的問題,提升服務效率。
  而另一個流動平台--互動式銷售點更提供安全的一站式平台,讓財務策劃顧問可在平板電腦上,輕鬆完成整個投保過程,包括即時為客戶進行財務需要分析、編制保單建議書及提交投保申請書及相關證明文件。整個流程完全自動化,最快可於十分鐘內完成,並作出初步核保,大大縮短客戶投保所需時間。
  保險服務不單止是提供理財保障方案,有保險公司推出反傳統保險概念的健康程式計劃,並且融合數碼科技,讓客戶可以即時獲得追求健康生活所需的資訊和進行網上健康評估,再透過運動手帶或流動電話程式紀錄步數,再與健康程式連接,運動數據便會自動上載,讓會員能隨時隨地監察提升健康的進度,並可獲保費九折及一系列的獎賞和優惠。
  保險公司能夠善用先進數碼科技,大大提升了營運效率;而客戶使用便捷的數碼平台,再配合財務策劃顧問的專業意見,便可全方位地體驗科技帶來的便利,更輕而易舉地享受到優質、簡便的保險服務。《友邦香港及澳門業務策略及市場策劃總經理 謝佩蘭》

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