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盧穗欣先生於金融界累積了21年經驗。於2014年加盟東亞聯豐投資前,他為中信建投(國際)的執行董事,負責亞洲區整體資產管理業務。在此之前,盧先生為中國國際金融有限公司(「中金公司」)的執行董事,專責投資者關係及公司投資基金平台的銷售及市場推廣。此前,盧先生於大和資本市場(前身為比聯金融產品)任職9年擔任執行董事,負責不同範疇包括亞洲的互惠基金、結構性產品,衍生工具及交易所買賣基金的產品開發,銷售及市場推廣。於大和資本市場之前,他為德意志資產管理的區域銷售經理,負責發展亞洲區基金分銷業務。盧先生於1995年在渣打銀行開展其事業。盧先生取得加拿大曼尼托巴大學經濟學士學位。

03/08/2018 16:01

《錢來自有方-李博衛》網上投資平台使用貼士

  網上投資平台近年日益普及,這些平台不但方便易用,收費更可能低於傳統中介人。投資者可透過電腦或流動裝置,隨時隨地管理財富、投資,甚至獲取財務及投資意見。儘管如此,使用網上投資平台亦可能涉及若干風險。投資者應該考慮清楚才作出投資決定,並要緊記以下的基本規則。

*了解投資產品的性質和風險*

  在使用網上投資平台時,由於缺乏銷售人員或財務顧問提供解釋或協助,投資者可能無法完全了解投資產品的性質和風險。你不應投資於你不理解的產品。如有疑問,應向平台營運者尋求協助並提出問題,以確保在投資前對產品有充分了解。

*小心高風險產品*

  網上平台的投資產品涉及不同的風險程度。你應按照個人投資目標和風險承受能力,審慎評估及選擇合適自己的產品,尤其小心高風險產品。

*為自己的投資決定負責*

  對於一些結構簡單及容易理解的產品,一般預期投資者可以理解其特點及風險。就這類產品而言,網上平台營運者或無須為自行作出投資決定的客戶進行合適性評估,即平台沒有作出任何招攬或建議行為。但是,有些結構簡單的產品,例如高息債券,風險亦可能較高,投資者不應忽視或低估當中的風險,並應為自己的投資決定負責。

*提供準確及充足的資料*
  
  使用網上平台服務(包括機械理財建議)時,投資者應提供準確及充足的資料,確保平台可因應客戶的投資目標及風險狀況等條件,提供合適的投資意見(如適用)。

*認真閱讀平台資訊*

  投資者應留意及細閱網上平台上的資料,例如:
.產品銷售文件及警告聲明;
.平台營運者用以評估及編配投資產品評級、進行客戶分類的方法(如有);
.所提供服務及投資產品的範圍及限制;
.各類收費及費用;以及
.平台營運者收取報酬的安排,例如報酬是由投資者抑或其他人士(例如產品發行人)支付。

*不要輕信討論群組或社交平台分享的訊息*

  社交媒體、討論群組及其他社交網絡平台分享的資訊、統計數字和分析等可能並不準確和不可靠,亦可能涉及偏見、誤導、甚至惡意成分。有人或會在這些平台上散播謠言及作出虛假聲稱,以操控股價及進行其他違法活動。騙徒或會利用這些平台宣傳虛假投資計劃。

*切忌盲目跟風炒作*

  投資者切忌抱著羊群心理盲目跟風,更不應輕信謠言作投機炒賣(例如股價大幅上落的股票),以免成為「推高散貨」圈套的受害者。世上沒有免費午餐,投資者必須特別小心一些以高回報低風險作招徠的投資計劃。投資前請先查閱證監會公眾紀錄冊,確保平台營運者持有合適牌照,以及其提供的投資計劃已獲證監會認可。

*自己做功課*

  部分網上平台或其相關社交網絡平台或會提供統計工具或分析服務。投資者應自行造好資料搜集和研究,不要完全依賴第三方的資訊或建議作出投資決定。
《投資者教育中心總經理 李博衛》

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