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10/12/2018 14:50

《錢來自有方-李博衛》800萬元專業投資者的迷思

  《錢來自有方》個人投資者只要擁有一個800萬元或以上的投資組合,就會被法例界定為
專業投資者,能夠接觸更多投資機會。
  根據《證券及期貨條例》,撇除銀行、經紀行和保險公司等條例所指定的專業投資者,任何
個人投資者只要有一個800萬元或以上的投資組合(只計現金、銀行存款和證券),就會「被
專業」。被界定為專業投資者後,可以參與一些只限專業投資者的私人配售活動,投資選擇更多


*專業投資者選擇較多*

  私人配售可以覆蓋形形色色的投資產品,例如採用不同投資策略或投資於不同資產的私募基
金、各種非認可的基金、股票掛勾產品或結構性產品、非零售債券,以及上市公司的私人配售股
票。至於曾經聲名狼藉,人們戲稱為I kill you later的
Accumulator,即累計期權,亦屬於只限專業投資者參與的私人配售活動。

*公開發售與私人配售的分別*

  私人配售活動的對象是比較富裕的投資者,入場門檻較高。經私人配售的投資產品不需要得
到證監會認可,其要約文件及推廣文件亦不需要監管機構的審批,披露不一定完善。如果專業投
資者本身沒有充足的投資知識和經驗,要完全明白一些投資產品中複雜的特點、結構和風險,會
有一定的難度。

*專業與否在你手*

  因為投資組合金額較大而被冠上專業的稱號,不是人人受落,惟決定權完全在你手。假如個
人投資者覺得被中介人視為專業投資者不合適,可以向中介人表示不同意,亦可以隨時撤回有關
同意。現時中介人應至少每年確認客戶的專業投資者身分。
  無論是被界定是專業投資者,或是真專業的投資者,抑或一般散戶,決定參與任何的投資產
品和計劃時,都要清楚自己的投資目標和風險承受能力。假使覺得中介人的推銷產品不適合自己
,乾脆不接受便可。《投資者教育中心總經理 李博衛》

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