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26/06/2019 13:46

《拆局麒想-林嘉麒》美國搜證程序出錯,招行業務受累程度難估計

  《拆局麒想》G20舉行在即,市場傳出美國法官裁定3間中資銀行試圖拒絕遵守傳票,不
協助美方調查一宗北韓違反制裁案件,而該3間銀行有可能被美國政府禁止與當地銀行有業務來
往,或被取消美元清算資格。涉及的包括:交通銀行(03328)、招商銀行(03968)
及浦發銀行(滬:600000)。引發的事件被認為是兩國元首見面的前菜,增加美方在貿易
磋商討價還價的能力。美國儘管有制裁的決定權,惟指控程序上有誤,對招行等銀行未有公平的
待遇。
  事件發生後,內地官媒《金融時報》迅即指出,報道中所指的調查仍在司法進程中,將於
7月12日在華盛頓法院進行二審,涉及的是早前一家香港公司被指為北韓國營朝鮮貿易銀行清
洗逾1億美元,而該家公司和上述三家銀行有聯繫。事情得到官方證實,惟程序上出錯。
 
*美方應按協定先尋求中方司法協助*
 
  中美兩國政府於2000年簽署了《關於刑事司法協助的協定》,包括在刑事訴訟中相互協
助送達文書、調查取證以及凍結、扣押、沒收等程式中的協助等內容。今次案件涉及美國法院向
中資商業銀行調取存放在美國境外的客戶資訊,屬於跨境調查取證的司法協助範疇。根據《國際
刑事司法協助法》等中國法律相關規定,司法協助應當依據《中美刑事司法協助協定》規定方式
進行。
  美國法院在未經中國政府相關主管機關同意,僅依據美國法律,判決中資銀行向美國案件原
告直接提供受到中國法律嚴格保護的中國境內機構的客戶信息,屬於典型的對中資銀行行使「長
臂管轄權」,違反《商業銀行法》、《民事訴訟法》、《國際刑事司法協助法》等一系列中國法
律相關規定。
  中美兩國都是《關於從國外調取民事或商事證據的公約》的締約國,以及兩國之間簽訂有
《關於刑事司法協助的協定》。美方在程序上,可先尋求民事或刑事司法協助,然後由雙方善意
履行。國際社會需要行固定程序,美國今次是理虧,相信中方有一定理據爭辯,要對招行等短時
間內實施制裁並不容易。
 
*若失美元清算資格,後果不堪設想*
 
  不過,一旦招商銀行被拒使用美元清算系統,受影響仍是難以估計。以2018年度貸款分
布看,公司貸款佔整體貸款45﹒1%,其中有多少客戶與外向型經濟活動或需要美元結算有關
的,我們並不知道。房地產,交通運輸、倉儲和郵政業,製造業,批發和零售業,位列招商銀行
前四位貸款行業,分別佔了整體貸款的8﹒05%,7﹒3%,7﹒18%,4﹒33%。除了
房地產外,估計部分貸款涉及美元清算活動,假設一旦美方強硬不講理短時間制裁招行等,後果
是不堪設想的,現時買貨並不適宜。《宏匯資產管理董事及投資策略總監 林嘉麒》
 
*筆者並無持有上述股份

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