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香敏華為永明資產管理高級投資策略師,在投資建議、投資組合管理和環球股票研究分析方面擁有超過10年的經驗,並擅長融合香港和中國股票的基本和技術分析投資策略。

香小姐為特許金融分析師(CFA)和金融風險管理師(FRM)的持有人,曾獲著名財經雜誌《指標》頒發2011年理財顧問年獎銀獎(乙類)及最佳投資策劃獎。加入永明資產管理前,曾任職東驥基金管理有限公司及御峰理財有限公司。

12/12/2019 15:22

《積金攻略-梁潘月寶》指數MPF追蹤全球,收費較股票基金相宜

  強積金計劃主要有七大類基金,當中的指數基金甚受歡迎,市場上其中一隻追蹤恒生指數的基金,佔強積金總資產值逾4%,可見其受歡迎程度。指數基金通常又稱為追蹤指數基金,主要的目的是追蹤個別投資巿場的指數表現。
  指數基金的投資目標,是追蹤市場指數的升跌,例如恒生指數或標準普爾500指數等。指數基金大多以被動形式管理,即基金的成分股會根據所參照指數的成分股比例進行買賣,從而令基金的表現與所參照的市場指數表現相若。現時強積金有16隻主打港股的被動式基金,以追蹤盈富或恒指為主。

*基金管理費較低,回報反映經濟狀況*

  由於指數基金按照所追蹤指數的成分股比重投資,基金經理或基金公司一般都不用投放大量資源及時間,所以基金管理費一般較以主動式管理的基金為低。正因為指數基金緊貼某一指數表現,其透明度因而較高,投資者亦可較容易掌握其表現。
  此外,由於指數基金之表現與相關指數相若,便不會被基金經理的主動投資決定而影響,避免因基金經理的投資失誤影響基金表現,。雖然不能看輕指數基金的短期波動,但只要該地區的經濟正常發展,指數基金長遠就能上漲,反映經濟上升的情況。投資者如果想選擇低收費而又較為進取的投資,指數基金不失為好選項。
  近日環球政經局勢有不少不明朗因素,例如中美貿易談判和英國脫歐法案等,令投資市場充滿變數,投資者應放眼長線,進行長期投資。
  另外,值得一提的是,除了大家熟悉的恒指基金外,其實在強積金市場上亦有提供其他地區的指數基金,例如美國、歐洲及環球等。有興趣的投資者不妨可以留意一下,如有進一步的退休儲備問題,可跟理財顧問聯絡。《康宏金融集團首席產品及策略總監 梁潘月寶》

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