上個星期就同大家分析咗疫情下嘅醫藥相關股，今個星期阿臣都會繼續同大家分析其他近期逆市板塊部署屬。自疫情爆發到依家都超過一個月，但確診人數仍然不斷增加，而各個一線城市都陸續實行封閉管理小區，民眾留喺家中嘅時間多咗，而好多公司都延長員工Ｈｏｍｅ Ｏｆｆｉｃｅ時間。阿臣就留意到手遊、軟件股升勢凌厲，呢類股係唔係咁值得吸納？毀譽參半嘅保險股究竟邊一面影響更強？
＊疫情刺激「雲辦公」需求，「宅經濟」成就手遊股＊
為咗遏止疫情進一步蔓延，神州延長農曆春節假期，假係長咗但又出唔到門，相信有唔少人都會選擇打機消磨時間。據內媒數字，ＱＱ（００７００）旗下手遊《王者榮耀》於農曆新年期間每日流水可高達２０億人仔，活躍人數達到１﹒５億，更有人講笑話唔存在唔打機嘅人。可以話今次嘅疫情將走勢偏弱嘅手遊股拉返起身，但係現階段手遊股嘅強勢或係季節性，神州對遊戲產業嘅限制不能忽視。為防止青少年沉迷遊戲，神州收緊對遊戲版號嘅審核，而且所有遊戲要有依個版號先可以出版運營，可見政府係嚴管遊戲業發展。
相比之下，軟件股嘅前景好似就比遊戲股光明好多。日前，野村就喺報告上面講，為控制好疫情，減少人群聚集，更多企業允許員工喺屋企彈性辦公，相信可以激起對遙距辦公、溝通軟件應用及解決方案嘅需求。更何況遙距辦公呢個需求係可以持續性增長：首先，遙距辦公喺屬於一個未開發嘅市場，而現有嘅軟件比較著重溝通，通過今次或會激發更多需求。其次，成日話今年係５Ｇ服務元年，遙距軟件如果可以配合雲計算及５Ｇ技術，相信可以突破到操作上嘅阻礙。
＊保險償付能力足，長線向好＊
自疫情爆發以來，因為市場擔憂理賠數量激增，及影響第一季度保費同增員，保險股處於跑輸行業嘅狀態。的確喺疫情下，民眾更趨向留喺屋企，好多企業復工時間都遙遙無期，喺幾乎全部經濟活動都停滯情況下，就會直接減少咗非壽險類嘅保單數量。而且喺疫情爆發初期，神州為咗減少人員流動，各大航班、火車都可以免費退票，再加埋國際間嘅入境限制，更令保險公司雪上加霜，大幅增加左旅遊保險理賠金額。
不過，今次疫情都為保險帶來一波健康保險嘅需求，同埋可以順便優化埋保險公司線上服務，其實都可以話係因禍得福，尤其係有涉及線上業務嘅保險公司。另外，根據數據，目前神州保險業綜合償付能力充足率達２﹒５倍，流動性穩定，風險抵禦力強，所以都唔洗太擔心賠蝕曬。而惠譽都喺最近報告講，相信公眾對健康保險嘅意識，會透過今次疫情而有所提高，自然將促進保險公司持續轉向利潤率更高嘅健康保險業務，長遠嚟講更有利。
＊嫌軟件股升得太急，等回調入金軟＊
伴隨著日後５Ｇ嘅普及發展，加上依家競爭並唔強，相信遙距辦公喺日後將會係一塊肥豬肉，阿臣就特別睇好行業龍頭金山軟件（０３８８８）。不過近排佢股價受到疫情嘅炒作，一枝大陽燭上去，嫌佢升得太急，打算等佢回落到十天線（約２５﹒３２元）先吸納。其他持股暫時按兵不動。
表列截至２月１２日（上午１１：１５時止）阿臣投資組合表現：
股份 股數 平均買入價（元） 現價（元） 總值（元）
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港股：
煤氣 １０００股 １６﹒００ １５﹒１４ １５１４０
ＳＰＤＲ金ＥＴＦ １０股 １０９７﹒００ １１４６﹒００ １１４６０
平安好醫生 ５００股 ５２﹒９０ ７１﹒４０ ３５７００
阿里巴巴 １００股 １７６﹒００ ２１３﹒２０ ２１３２０
旺旺 １０００股 ７﹒０９ ６﹒４４ ６４４０
深高速 ２０００股 １１﹒１５ １０﹒４６ ２０９２０
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股票市值 ： １１０９８０元
剩餘現金 ： ７８６５０元
組合淨值 ： １８９６３０元
組合本月收益表現： ＋２﹒３％（截至上月底止組合淨值：１８５３３５元）
組合累計收益表現： ＋８０﹒６％（本金１０５０００元計）（２０１６年８月開倉）
＊數據截至今日上午１１：１５ａｍ
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