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盧穗欣先生於金融界累積了21年經驗。於2014年加盟東亞聯豐投資前,他為中信建投(國際)的執行董事,負責亞洲區整體資產管理業務。在此之前,盧先生為中國國際金融有限公司(「中金公司」)的執行董事,專責投資者關係及公司投資基金平台的銷售及市場推廣。此前,盧先生於大和資本市場(前身為比聯金融產品)任職9年擔任執行董事,負責不同範疇包括亞洲的互惠基金、結構性產品,衍生工具及交易所買賣基金的產品開發,銷售及市場推廣。於大和資本市場之前,他為德意志資產管理的區域銷售經理,負責發展亞洲區基金分銷業務。盧先生於1995年在渣打銀行開展其事業。盧先生取得加拿大曼尼托巴大學經濟學士學位。

23/11/2020 10:00

《保障全方位-左偉豪》讓財富穩健增值,實現不同理財目標

  我們於不同人生階段也會有不同的計劃,例如創業、旅行、結婚、置業、退休及財富傳承等,除了靠個人努力外,也需要財務上的配合方能實踐。然而,要有效地累積財富,單靠傳統儲蓄方法未必足夠,因此,大家不妨考慮利用一些定期派發保證現金的分紅壽險計劃,讓資產穩健增值,達成各項理財目標及人生計劃之餘,亦可獲得較全面的保障。

*保費繳付年期短至3年*

  分紅壽險主要是透過保單累積資產,為長線儲蓄提供可觀的增值潛力。新一代的計劃更會在指定期內發放保證可支取現金,為客戶提供高流動資金,於不同的人生階段實踐目標。這些計劃的保費繳付年期亦十分多元化,設有長、中、短年期以供選擇,配合不同客戶的個人理財計劃及財務需要,而且保費繳付期內保費一般不變,令人更有預算。
  以最短的3年保費繳付年期為例,客戶最快可以由第3個保單年度完結時起至最初被保人138歲,每年派發周年可支取現金,金額為最新名義金額之2%。另外由第3個保單年度完結時起至第15個保單年度完結,每年會派發相等於最新名義金額6﹒5%的額外可支取現金,於首15個保單年度合共派發名義金額之110﹒5%。

*享保證可支取現金至最初被保人138歲*

  另外,該分紅壽險的特色之一,就是提供保證可支取現金支付年齡及更換被保人選項的行使年齡可長至最初被保人的138歲,一來是配合港人平均壽命越來越長的趨勢,讓客戶無懼長壽帶來的「坐食山崩」風險,二是客戶可透過「更換被保人選項」更換保單被保人,在保障期內可無限次更換被保人,繼續滾存財富,惠澤後代。
  以新生或年幼孩童的父母為例,投保這類分紅壽險計劃可獲取具競爭力的總保證利益,讓他們能為子女建立穩定的長期儲蓄計劃,成就下一代不同的人生里程碑。至於預備退休的人士亦可透過計劃建立一個穩健的收入來源,確保日後能享受豐盛的退休生活,即使是具有一定經濟實力的中產人士,他們也能透過分紅壽險累積財富,同時為自己及家人提供保障。
註:保險產品須受有關保單的條款及細則約束。
《AXA安盛首席人壽保險業務及市場拓展總監 左偉豪》

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