基金新聞

01/12/2021 10:05

《理財調查》信安:實踐健康快樂退休,取決理財知識不限財富多寡

  《環富通基金頻道1日專訊》調查發現,實踐健康快樂的退休關鍵取決於理財知識,不局限
於財富多寡。

*理財知識高不會執著於財務,嚮往在各範疇取得平衡*

  根據「信安香港退休健康指數」調查結果,理財知識或會直接決定一個人如何規劃財務,進
而某程度上影響健康、社交和活動,這幾個範疇均是構成健康快樂退休生活的關鍵。
  退休健康指數由財務狀況和態度、健康、社交和活動為骨幹,整體分數為562。理財知識
較高的受訪者平均指數比理財知識較低的受訪者高出9分。值得留意是理財知識充滿信心的受訪
者反而不會一面倒執著於財務,更嚮往在四個範疇上都取得更佳的平衡。

*逾七成人沒計劃怎用強積金,應聚焦理財教育是否足夠*
 
  65%受訪者表示自己理財知識水平偏低,收入最高的組別(家庭月入10萬元以上)亦不
例外。當問及未來投資回報預期時,理財知識較低的組別對投資回報期望過高,預期年回報率為
10%,而理財知識較高的受訪者則為7%。香港貴為亞洲的金融中心,有多種類的金融產品與
充足的配套,但是當想以更完整的方式將財富轉化為退休準備時,理財教育和資源是否容易接觸
和足夠是另一個需要聚焦的地方。
  更出人意表的是,72%的人對退休時如何運用積存的強積金沒有明確的想法。51%聲稱
退休後生活會依靠積存的強積金及強積金以外的儲蓄;49%的人認為他們已為退休做好了財務
準備,但從不積極的態度和行為可見受訪者的實際準備和想法背道而馳。

*退休後可繼續作適當投資,保持重新分配資金靈活性*
 
  信安投資及退休金服務有限公司行政總裁程浩賢表示,調查清楚表明,認知與現實之間存在
巨大差距,缺乏理財知識或會是箇中原因。投資者教育一直是他們投放資源的重點,希望為客戶
達至並長期維持財務穩健。財務滿意不僅適用於退休前的財富積累,退休後如何繼續作適當的投
資同樣重要。有些每月派息的產品及收益方案或能提供被動收入,有助於市民維持生活水平,並
幫助他們在需要時保持重新分配資金的靈活性。
  通過退休健康指數,信安的目標是定期檢視香港的退休情況,提供分析予客戶,使其更全面
和安心去策劃退休前後的財務目標。(wa)

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