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香敏華為永明資產管理高級投資策略師,在投資建議、投資組合管理和環球股票研究分析方面擁有超過10年的經驗,並擅長融合香港和中國股票的基本和技術分析投資策略。

香小姐為特許金融分析師(CFA)和金融風險管理師(FRM)的持有人,曾獲著名財經雜誌《指標》頒發2011年理財顧問年獎銀獎(乙類)及最佳投資策劃獎。加入永明資產管理前,曾任職東驥基金管理有限公司及御峰理財有限公司。

22/12/2022 10:01

《積金攻略-黃煥儀》ESG可持續投資新趨勢

  環境、社會及企業管治(Environmental, Social and Governance,簡稱「ESG」)是全球重要議題,每一個企業以至個體,都意識到應該為保護環境及社會責任盡一分力。隨著大眾市民對ESG的認識愈來愈深,加入ESG元素的相關投資金額亦不斷上升,令可持續投資成為金融業界的新常態。根據積金局去年11月28日發布的「積金.誌」,涉及ESG的強積金投資金額在2011年9月底時只有1.55億港元,但到2021年9月底已上升至139億,10年間的增幅達88倍。
  為了提高業界意識,同時保障強積金計劃成員的權益,積金局在去年底曾發布一份「可持續投資應用於強積金基金的投資及風險管理過程的原則」,涵蓋管治、策略、風險管理及披露四個範疇,協助強積金受託人從金融風險管理角度,把ESG因素納入強積金基金投資及風險管理過程,並向強積金計劃成員作出披露。如強積金計劃成員關注ESG的話,可密切留意受託人就著相關基金的披露。
  何謂ESG投資?在傳統的投資過程中,投資者會優先考慮財務指標例如投資回報等,但是隨著各界更加關注環境保護、社會責任、企業道德及影響力,一些投資策略會同時將ESG因素融入分析程序,從而作出更全面及適切的投資決策,希望在爭取有利的財務回報之餘,亦避免過度承擔風險,創造可持續發展的未來,這種投資策略就是責任投資。
  為何ESG投資愈來愈受歡迎?ESG投資可將個人價值觀及理財目標互相融合。另外,投資在以ESG為本的公司,能夠協助改善社區環境,以至緩減氣候變化;例如綠色債券就是以環境目標為焦點,包括減少碳排放,改善空氣質素。在投資角度而言,以ESG為理念的企業採取可持續發展策略,一般在節省成本、提升生產力、挽留人才及風險管理等方面表現較為突出,有助提升企業價值。
  至於投資回報,以2006年推出的全港首個具社會責任投資概念的強積金基金(即友邦強積金優選計劃的綠色退休基金)為例,表現不俗。根據截至2022年11月30日的友邦強積金優選計劃- 每月基金表現,有關基金成立至今的投資回報達119.31%,最近十年回報則達120.17%。不過,值得留意的是,ESG概念基金不等同於低風險投資,強積金計劃成員不應急於跟風。舉例說,債券基金類別及股票基金類別之間的風險和回報已有很大分別。建議強積金計劃成員在進行投資決定時,應該考慮多方面的綜合環境及因素,例如公司業績、業務表現及前景等基本因素,並必須審視個人風險承受能力,認清投資取向,才能建立適合自己的投資組合,如有疑問可聯絡專業持牌的強積金顧問尋求專業諮詢服務。
《環一財富管理有限公司產品分銷及策略部主管 黃煥儀》
 
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