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盧穗欣先生於金融界累積了21年經驗。於2014年加盟東亞聯豐投資前,他為中信建投(國際)的執行董事,負責亞洲區整體資產管理業務。在此之前,盧先生為中國國際金融有限公司(「中金公司」)的執行董事,專責投資者關係及公司投資基金平台的銷售及市場推廣。此前,盧先生於大和資本市場(前身為比聯金融產品)任職9年擔任執行董事,負責不同範疇包括亞洲的互惠基金、結構性產品,衍生工具及交易所買賣基金的產品開發,銷售及市場推廣。於大和資本市場之前,他為德意志資產管理的區域銷售經理,負責發展亞洲區基金分銷業務。盧先生於1995年在渣打銀行開展其事業。盧先生取得加拿大曼尼托巴大學經濟學士學位。

13/02/2020 10:00

《保險睿見-謝佩蘭》善用保障方案,籌劃安穩未來

  踏入庚子鼠年,我在這裡祝大家在新的一年身體健康!
  最近,大家都在關注新型冠狀病毒的消息。為支援客戶對抗疾病,有保險公司提供了一系列免費額外保障及賠償支援措施,與大家並肩抗病。有適當的支援,加上逆境自強的精神,我相信我們一定能戰勝這個挑戰。
  我們習慣在新的一年回顧過去,規劃未來。人生目標的規劃,主要可分為短期和長期兩種。短期目標一般圍繞目前及不久將來的生活,比較快可以執行。而長期目標則往往包括一些重要人生里程碑,例如結婚、置業、添丁、退休甚至下一代的財富傳承等,需要較長的時間去規劃和實現。不過,未來充滿了未知數,最近的新型冠狀病毒事件正是一個例子。因此,要避免因意外事件影響計劃,我們還要懂得防患於未然。而這一切都需要適當的財務策劃,再配合適切的保障方案。
  我們所說的財務策劃除了理財,還包括醫療、危疾及各種意外保障。事實上,各類醫療及意外保障也是的理財工具的一種,幫助大家在籌劃未來的同時,讓大家可以未雨綢繆。當大家知道,在有需要的時候,會有一張安全網提供依靠和保障,自然可以感到比較安心。調查顯示,不少人將幸福定義為安穩和有安全感,可見安心是幸福生活的重要元素。因此,適切的保障方案提供的不只是未來的幸福,也是當下的幸福。
  有些人誤解,接近退休才需要做財務策劃。事實上財務策劃有助實現不同人生階段的目標,因此越早開始,便可以越早得益。較長的投資期亦可有助紓緩投資項目短期波動的風險。從儲蓄的角度考慮,早些開始,便可早些發揮複息效應的好處,讓存款隨時間可如雪球般越滾越大。而意外事件可以在任何時候發生,早些準備,便可以早些得到相應的保障,讓人生規劃不受影響。
  踏入新的一年,正是為未來計劃的好時機。找一家實力雄厚並能照顧你不同人生階段保障及理財需要的公司,同時和你信任的專業財務策劃顧問聊一聊,評估一下需要,再配以合適的保障方案。希望大家在任何時候、任何環境都能安心幸福,活出健康長久好生活!
《友邦香港及澳門企業業務、策略及財富管理總經理 謝佩蘭》

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