信安在9月中為香港人做了一個退休健康指數的調查#，結果獲得56分，剛剛合格。調查不單止以財務狀況去分析，同時訪問了有關於健康、社交和活動範疇的問題，更完整地了解港人對退休的準備、期望和滿意度。
退休與財富關係密切，但調查發現，要好好準備健康快樂的退休生活，理財知識水平竟然比財富多寡更為重要。因為理財知識不僅可以影響財務及投資策劃，並會進而某程度上影響市民的健康、社交和活動的準備和期望。這亦可反映於理財知識充滿信心的受訪者不會一面倒執著於財務，更響往在4個範疇上都取得較好的平衡，比理財知識較低的受訪者在指數上高出了9分。
香港投資市場活躍，買樓講股都屬於閒話家常。不過，調查發現65%受訪者表示自己對理財知識水平偏低。即使在最高收入組別(家庭月入10萬元港元以上)中，亦有42%認為自己不了解財務管理。當問及未來投資回報預期時，亦發現理財知識較低的組別的期望過高，較過往投資回報有5% 的差距。想像與現實有重大落差，退休時有機會大失預算！
另外，調查提及最多港人選擇的投資工具包括定期存款、股票、基金，而年金產品僅隨其後。開心的是，經過近來較多的投資教育宣傳，更多香港人開始懂得計劃退休後的投資，利用年金、債券以及派息基金等製造被動收入，更有助發揮分散風險的作用。
不過，強積金方面可能需要繼續努力，因為72%受訪者表明沒有明確計劃在退休時如何運用積存的強積金；68% 選擇將積存的強積金存入儲蓄戶口或純粹用於退休後各種開支。筆者經常建議大家要管理好自己的強積金戶口，積少成多。及早計劃，才可以好好享受退休後的第二人生，否則若強積金積蓄跑輸通脹，長遠有可能要犧牲生活質素！
#「信安香港退休健康指數」調查由Intuit Research Consultants Limited進行。使用可訪問樣本庫(Access panels) 於2021年9月1日至9月8日期間作定量網上調查，對1000名年齡介乎35-60歲並了解其家庭財務狀況的香港市民進行了採訪。
《信安投資及退休金服務有限公司行政總裁 程浩賢》
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