善用實時物流數據 創新貿易融資方式 滙豐與菜鳥助商家把握新經濟機遇

07/05/2021

網購熱潮的興起,帶動新經濟發展,催生更多電子商貿企業湧現。網上營商講求時效,在資金周轉方面亦然,故需要嶄新的貿易融資服務滿足這些企業的需要。滙豐覷準這股新經濟熱潮,於2020年開始與阿里巴巴集團旗下智能物流平台「菜鳥網絡科技」合作,為網店推出一項創新的數碼貿易融資方案,利用實時數碼物流資訊進行信用評估,簡化貸款流程,以配合新經濟企業的業務發展,更獲得「2020金融科技大獎」信貸類別「傑出電子商貿融資方案」殊榮。

 

一般而言,客戶於採購、備貨、應收賬款等日常營運過程中,均需利用貿易融資,以靈活地運用資金。申請融資時,企業需要提供財務報表等文件,有時甚至需要抵押品; 而視乎個別客戶情況,處理或會需時。

 

免卻財務文件 打破固有融資模式

電商需要高額度、便捷、低成本的融資方案,這些在新經濟中產生的中小企甚至是初創,希望銀行能夠為他們提供更簡便、更高效的融資方案。滙豐與菜鳥的創新合作便打破固有的貿易融資模式,在免卻上述文件的情況下,給天貓國際的香港電商提供存貨和應收賬融資。

 

滙豐及菜鳥合作推出的創新數碼貿易融資方案,結合了供應鏈和金融兩方面優勢。在貸款方授權下,滙豐只需透過菜鳥網絡供應鏈金融團隊所整合的資訊,包括商戶業務背景、主營品牌、菜鳥網絡評級、實時物流資訊,以及店鋪營運情況等分析企業的經營狀況,即可進行信貸評估,省卻商戶需要整合財務文件用作申請貸款的流程及時間。這融資方案的貸款額最多為50萬美元;而由商戶表示有興趣參與方案到預先批核的程序更可快至18分鐘。

 

緩解企業壓力 提升融資效率

隨着網購、電子商貿業務繼續增長,滙豐相信這種嶄新的數碼貿易融資業務將有更大的發展空間。對銀行而言,通過可靠、具信譽的第三方所提供的實時數據,固然有助提升融資程序的效率;另一方面,商戶得到充裕資金緩解現金流壓力,亦可加強供應鏈和周轉現金管理,以便把握新經濟時代的機遇。滙豐期望,這種創新的數碼供應鏈融資方案,可推動網上零售業務的發展,並希望繼續將金融科技應用於不同的平台上,帶動電子商貿、以至不同行業在新經濟下的發展。

【與拍賣官看藝術】常玉作品屢創天價,背後其實藏著跌宕起伏的人生► 即睇

延伸閱讀

緊貼市況
  • 00700 騰訊控股
  • 387.600
  • 02336 碩奧國際
  • 0.071
  • 01548 金斯瑞生物科技
  • 11.200
  • 02121 創新奇智
  • 3.300
  • 09890 中旭未來
  • 5.080
  • 01113 長實集團
  • 32.400
  • 目標︰--
  • 01044 恒安國際
  • 22.550
  • 目標︰$25.00
  • 09988 阿里巴巴-W
  • 86.750
  • 目標︰$91.30
  • 00836 華潤電力
  • 19.840
  • 目標︰$21.30
  • 01093 石藥集團
  • 4.930
  • 目標︰--
  • 09988 阿里巴巴-W
  • 86.750
  • 00700 騰訊控股
  • 387.600
  • 00388 香港交易所
  • 241.000
  • 00005 滙豐控股
  • 68.950
  • 00001 長和
  • 43.750
  • 03690 美團-W
  • 132.800
  • 目標︰--
  • 00315 數碼通電訊
  • 4.150
  • 目標︰--
  • 00552 中國通信服務
  • 3.960
  • 目標︰$4.30
  • 汽車 More
  • 01810 小米集團-W
  • 20.550
  • 地產 More
  • 01997 九龍倉置業
  • 23.850
  • 原油 More
  • 02386 中石化煉化工程
  • 5.290
品味生活
備註: 本地指數之報價為即時更新,資料更新時間為 23/09/2024 17:59
中國指數之報價為即時更新,資料更新時間為 23/09/2024 16:29
期指之報價為即時更新,資料更新時間為 23/09/2024 21:11
緊貼市況之報價延遲最少15分鐘,資料更新時間為 23/09/2024 16:40
港股即時基本市場行情由香港交易所提供; 香港交易所指定免費發放即時基本市場行情的網站
放大顯示
政經專訪
人氣文章
財經新聞
評論
專題
  • 生活
  • DIVA
  • 健康好人生
專業版
HV2
精裝版
SV2
串流版
IQ 登入
強化版
TQ
強化版
MQ

【嚴正聲明】《經濟通》呼籲公眾提高警覺留意偽冒《經濟通》投資群組

如何分辨問米是否真實?通靈問事用什麼工具都可以?靈靈法即場示範通靈!

etnet榮獲HKEX Awards 2023 「最佳證券數據供應商」大獎

貨幣攻略

大國博弈

說說心理話

Watche Trends 2024

北上食買玩

Art Month 2024

理財秘笈

夏天養生食療

消委會報告

山今養生智慧

輕鬆護老