跨境理財通成為互聯互通機制下另一條「大水喉」,銀行最快可在10月開展業務,為基金界帶來機遇,摩根資管、惠理基金、華夏基金(香港)及瑞士百達資產管理已密鑼緊鼓準備產品,希望可在開通初期搶佔先機。
有基金預期,首階段潛在資金流動規模達10億美元(約78億港元)。
理財通初期主要覆蓋低至中風險的理財產品,涉及約100至200隻理財產品符合資格供南向通客戶購買。摩根資產管理香港業務總監吳家俐指,摩根資管目前提供30隻認可的香港註冊零售基金,包括貨幣、債券、多元資產及股票基金,部分有望成為理財通合資格產品,而該行分銷渠道主要集中於零售銀行,與大部分本港銀行都有緊密合作。
*潛在客7千萬,多元配置需求大*
她指,內地居民投資離岸產品、海外股票及債券的渠道不多,估計大灣區居民對投資海外股票或債券的興趣不低,因在管理風險方面,分散投資到不同市場,能讓資產組合更豐富,不用太集中於國內股票或債券。
惠理基金董事總經理兼亞太區分銷業務主管曾德明亦指,內地投資者大多投資於房地產或A股,涉及的風險及流動性不及基金具吸引力,而且即使內地基金亦有推出理財產品,但其性質不同。理財通面向7000萬人口,他估計首階段潛在資金流動規模達10億美元。
惠理基金有3隻中低風險水平基金有望成為首批理財通產品,包括惠理亞洲股債收益基金、惠理亞洲總回報債券基金,以及9月初才推出的惠理全方位中國債券基金。曾德明表示,已與超過10間銀行達成共識,留意到部分銀行銳意在初期搶佔市場份額,會加緊合作。
*與銀行緊密合作,優化產品線*
華夏基金(香港)將會有1隻基金配合理財通推出,據了解,該基金為華夏精選固定收益配置基金。華夏基金(香港)業務拓展部高級副總裁高磊表示,理財通初期更多是兩地互相接觸認識及磨合,現時產品挑選合適,未來希望在條件放鬆及獲得客戶反饋後,推出更多優質產品,或者專為理財通度身訂做的產品。目前該行跟香港本地、中資、外資銀行都有洽談合作。
瑞士百達資管未有披露推出產品數目,僅稱已做好充分準備。瑞士百達資產管理亞洲(除日本)基金分銷主管曾劭科指,在首輪部署中,已與香港逾8間代理跨境理財通產品的銀行達成合作,為內地大灣區投資者提供更多元化的投資產品,未來亦會因應內地投資者和市場需求推出新投資產品。
他說,現時市場較為波動,進行全球多元資產配置的基金產品應該會受到內地投資者的青睞,例如在國內市場較少有的中低風險且穩定回報的環球產品,預計在計劃初期會受歡迎。
《香港經濟日報》
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