Bitcoin狂潮 席捲香港

20/12/2017

  要選今年熱門詞,比特幣必定上榜。今年年頭至今已經升了逾16倍,叫世人瘋狂。比特幣可說是無中生有,純粹由電腦演算生成,屬虛擬貨幣或加密貨幣(Cryptocurrency)。據說由一名叫Satoshi Nakamoto的日本人發明,不過這位日本先生身份至今仍然是個謎。

 

  比特幣受吹捧的是後面的區塊鏈技術應用。區塊鏈是數據儲存科技,每個區塊鏈紀錄交易並複製帳本,再傳遍各個節點(Node)、即開採比特幣、稱為「礦工」的電腦,再由「礦工」管理及處理交收。建於萬千「礦工」的互相信任,去中介化(Disintermediation)的資訊發布及處理交易的新模式,被視為金融革命,取代以銀行為中心的運作模式。

 

  比特幣未成為普遍接受的流通貨幣,先成為炒家們的「新寵」,愛炒的港人當然不甘後人,連中年師奶都問甚麼是比特幣的時候,比特幣熱潮席捲全港。一群在網絡世界打滾的八十後,早著先機,阿豐抱著博一博投資比特幣,至今帳面賺近100萬元;洪嘉昊更由「礦工」做到變老闆,開實體店Genesis Block做比特幣交易。

 

  被外國傳媒稱為「比特幣皇后」、瑞士「加密谷」(Crypto Valley)創業公司Smart Valor創辦人Olga Feldmeier接受本刊獨家專訪,大談她為何為了比特幣辭去瑞士私人銀行高薪厚職,大談如何推動瑞士對新興的金融科技公司發牌,成為全球領先者之一,以及她如何利用區塊鏈顛覆現有私人銀行的運作模式。

 

  最後,「互聯網之母」Radia Perlman早前來港講比特幣,提出7大質疑,好讓身處比特幣熱漩渦中的人保持清醒頭腦。

 

Bitcoin今年升16倍 5個必要知概念

 

  虛擬貨幣比特幣愈升愈有,根據比特幣平台CoinDesk數據所示,單在今年間,比特幣價格由1月時的998美元最高升至上周二(12日)的17,178美元高位,周四(14日)下午5時報16,769美元。投資熾熱,各國也紛紛出現了不少比特幣投資平台和提取比特幣的ATM。與此同時,全球愈來愈多商店接受比特幣付款,以比特幣去網購、買機票酒店、名車等,甚至買樓、買彩票都可以用比特幣交易,其認受性進一步提高。

 

  在香港時間上周一(11日)早上7時,芝加哥期權交易所(CBOE)旗下的期貨交易所(CFE)展開首批比特幣期貨交易,也是首個受監管的交易平台。當日比特幣開市價為1.5萬美元,一月期貨日內高位曾升至18,850美元,升幅逾25%,更曾兩度觸發熔斷機制(即暫停交易機制)。

 

期貨開市兩度升停

 

  開市後2小時,比特幣大升一成,因交易量和價格波動大而首次觸及熔斷機制,需暫停交易兩分鐘;開市4小時後,升幅擴大至兩成,再度觸及熔斷機制,需暫停交易5分鐘,為大市降溫。

 

  全球第二大投資銀行高盛,近日推出比特幣期貨交易和清算服務,對比特幣持開放態度,而芝加哥商品交易所(CME)將於美國時間本周一(18日)推出比特幣期貨。

 

證監籲投資者謹慎

 

  在香港,坊間雖然有比特幣交易平台和ATM,不過比特幣仍未被正式承認和廣泛使用。

 

  近日CBOE推出的比特幣期貨交易,本港投資者仍可透過中介人買賣比特幣期貨合約,證監會則提醒投資者在買賣相關的投資產品時,基於產品固有的槓桿作用,價格或有大幅波動,投資者應當充分理解投資產品特點,衡量本身的風險承擔能力再作投資。

 

預2040年開採完畢

 

  比特幣價近大半年颷升,其中原因是比特幣的供應有限。按最初數學演算的設計,比特幣最多可開採2,100萬個。由2008年至今,已開採出近8成約1,700萬個,預計2040年便開採完畢所有比特幣。

 

  現時開採比特幣難度極高,「現在要掘到一個,是以年計,但你掘到0.1個,以現時市價,都有過萬元。」80後Bitcoin投資者洪嘉昊指,掘比特幣的電腦跟一部萬多元的iPhone X價錢相約,但生產全球約7成掘比特幣電腦的公司比特大陸(BITMAIN),現在落單買電腦的話要等到明年農曆年後,即2月中才有貨,估計現時全球約100萬部電腦掘比特幣。

 

挖掘比特幣耗電量驚人,並需要大量儲存及傳輸空間。

 

  比特幣銀包(Bitcoin wallet): 手機或電腦開設的網上戶口,儲存比特幣。

 

  公眾鑰匙(Public key)及私人鑰匙(Private key):是一串密碼,用於驗證交易。

 

  比特幣分裂:部分人不滿比特幣的產生集中在少數人手中,生產其他比特幣對抗,如比特幣黃金(Bitcoin Gold)及比特幣現金(Bitcoin Cash)等。

 

  區塊鏈(Blockchain):數據儲存技術。區塊鏈紀錄交易帳本 ,並複製及傳送到各礦工的區塊鏈,要篡改紀錄牽動所有人的區塊鏈,令篡改困難。

 

  掘礦(Mining):用作形容生產比特幣,透過高效電腦及長時間演算而「挖出」比特幣。從事這工作的人稱為「礦工」。

 

  如何運作︰

 

  1. 買賣透過比特幣銀包交易,可以直接以比特幣互相交換,或以貨幣及商品作交易。

  2. 利用公眾及私人加密鑰匙隱藏買賣雙方身份,但可互相驗證交易。

  3. 交易產生比特幣帳本。

  4. 帳本被紀錄在區塊鏈,篡改任何帳本會牽動全組連結著的區塊鏈,令篡改困難。

  5. 帳本被複製並紀錄在買賣雙方的電腦內,同時擴散式紀錄在其他自願者的電腦內,令篡改不可能。

 

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