以小博大,少少本金賺取高過收租既回報?

06/05/2021

在香港,不少人都相信「買磚頭可保值」的道理,先不說以幾十萬元「沙士價」買入賺足幾倍的極端例子,就算參考10年前的平均樓價,普遍升幅亦達一倍以上,輕鬆完成「租價齊賺」雙重享受任務;若果再榮升「收租公」或「收租婆」,買入住宅、商舖或寫字樓出租,每年更可望坐享兩至三厘回報,為生活提供額外的穩定收入。不過,隨著本地物業不斷升值,購入資產加入收租行列實在不易。所以今次就帶大家「跳出香港」,了解一下亞洲區部分國家的房地產市場,務求尋找只需少少本金便有望賺到高過在香港收租回報的潛在機會!

 

現時在香港,買樓收租的回報約為兩至三厘,數字相比亞洲區的相關數據似乎略為遜色 — 根據富時 Nareit 指數,自 2009 年至 2020 年第四季尾,亞洲房地產投資信託基金(下稱「房託」)的平均股息收益率約為 4.8%*,明顯跑贏在香港買樓收租。

 

房託的運作模式乃是透過買入一籃子具潛力的物業組合,而投資者則間接擁有收租物業權益;由於業務模式簡單,加上入場門檻相對較低,較適合追求穩定回報的投資者。至於物業種類方面,除了住宅項目之外,房託在投資組合亦常見包含具投資潛力的購物中心、寫字樓、酒店及服務式公寓等,實行「無寶不落」,亦會鎖定未來幾年租約;而在條例監管要求下,大部份房託更承諾將最少 90% 的盈利,以股息定期分派給投資者。今時今日,在香港即使只是想買樓自住,單是儲首期都令人感到氣餒,更不用說購買優質商舖或寫字樓收租;相反,透過入場門檻較低的房託,則有機會以小博大,分散投資於各式各種的優質物業資產之上,有望爭取更好的回報成效!

 

 

環顧亞洲區,除了香港之外,新加坡和澳洲的房地產市場亦各有優勢,此三大市場亦是不少優質亞太區房託的「核心成員」,可望為投資者提供較穩定的收益,而且房託息率亦比股票較高,甚至達10年期國債債券孳息之4倍(詳見下表)。惟投資者在挑選時必須留意房託管理團隊的經驗和質素,因為專業的團隊管理一般會積極管理租約事務,從而提升出租率,並且為物業制定收購合併之類的長遠發展策略,達至提高物業價值、維持可持續租金收入的目標。透過宏利投資管理的「亞太房託產業策略」就有專業投資團隊為您挑選優質房託,詳情請瀏覽: https://income.manulifefunds.com.hk/zh/apreits.html

 

 

*資料來源:彭博,2020 年12 月31 日。亞洲(日本除外)房託以富時Nareit 亞洲除日本房託10% 上限美元指數為代表。過往表現不代表未來的表現。即使錄得正數派息率,亦非意味可取得正回報,亦不保證派息。

 

 

投資涉及風險。投資者不應只單靠本資料而作出投資決定,而應仔細閱讀銷售文件(如適用),以獲取詳細資料,包括任何投資產品的風險因素、收費及產品特點。本文件由宏利投資管理(香港)有限公司刊發。證券及期貨事務監察委員會並未有審閱此文件。

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