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30/06/2022 14:38

《業界調查》調查:亞洲理財顧問不畏挑戰,爭取未來3年業務增長

  《環富通基金頻道30日專訊》法盛投資管理(Natixis Investment 
Managers)2022年全球金融專業人士調查指,儘管2022年上半年股票和債券出
現雙位數的調整,通脹率逼近雙位數,亞洲金融專業人士仍認為,今年的業務將增長5%,而且
在未來3年的年增長率將達到10%。
  長期以來對和平、繁榮和經濟增長的投資假設,在2022年被徹底顛覆。股市10年來的
熱潮竟化為17個百分點的調整幅度;供應鏈斷鏈也中斷了10年來全球的同步經濟成長。通脹
飆升到40年高位、各國央行紛紛加息。而俄羅斯入侵烏克蘭更粉碎了歐洲77年的和平。
 
*尋新客戶不易令業務增長,科技運用料可強化業務*
 
  由於市場表現備受挑戰,理財顧問們需要專注在開拓新客戶及其資產,而亞洲的受訪者樂觀
預計未來3年將增加56名新客戶。但所有受訪者都認為,尋找新客戶並不是最簡單增長業務的
方式;44%的亞洲金融專業人士(全球為49%)認為,靠新客戶來推動業務成長,其實是最
具挑戰性的。三成(全球為45%)受訪者指出,成功將取決於他們與下一代繼承人建立關係的
能力。逾半數受訪者坦承這會是一個耗時的過程(亞洲為54%,全球為52%),但卻是值得
的。
  由於市場表現可能不會像在過去十年裏的那樣順風順水,金融專業人士將努力從新客戶身上
獲取新資產。亞洲的財務顧問較不認為其他因素例如精簡其客戶群(亞洲為26%,全球為
25%)或接班人計劃(亞洲為21%,全球24%)對他們的成功至關重要。45%的亞洲顧
問還強調,科技的運用,會是明年強化業務的最重要因素(全球為38%),成本則被視為最大
挑戰。
  滿足客戶對加密貨幣的需求(亞洲為22%,全球為16%),則在顧問的成功因素列表中
排名頗低,因為他們似乎對於該如何進行看法分歧。46%的受訪者認為加密貨幣不適合散戶投
資,但另外55%的人則認為加密貨幣能讓客戶投資組合更多元化。
 
*專注處黃金收入期客戶群,女性及LGBT漸受關注*
 
  為了開發新客戶和新資產,亞洲金融專業人士按年齡細分他們的潛在客戶,並專注在正處於
黃金收入時期的客戶群。80%的亞洲財務顧問把重心放在50至60歲的退休前客戶群(全球
為82%),顧問可以強調自己能夠幫助他們做好退休理財,讓積蓄和投資帶來年化報酬。
  女性和LGBT(同性戀、雙性戀、跨性別者)群體在亞洲受到的關注逐漸興起,甚至超越
全球平均。約34%(全球為29%)受訪者表示他們專注於為女性投資者量身訂製產品。另一
個業務增長機會是LGBTQ投資者(亞洲為19%,全球為12%)。據LGBT 
Capital研究,這個群體的全球財富代表每年3﹒9兆美元的GDP,超越世界第四大經
濟體德國的產值(3﹒6兆美元)。
 
*料市場跌勢不會持續到年底,惟憂利率通脹地緣政治*
 
  儘管面臨許多挑戰,金融專業人士仍保持樂觀。很少人認為市場跌勢將持續到年底。然而,
儘管市場預測看似正面,但金融專業人士仍然發現許多因素需要擔心。亞洲顧問表示,利率上升
(亞洲為46﹒3%,全球為48﹒5%)和地緣政治緊張局勢(亞洲為45﹒5%,全球為
56﹒5%)在下半年的投資組合風險中佔據最大比重;而通脹(亞洲為39﹒3%,全球為
56﹒9%)和地緣政治是全球受訪者點出的最大風險。
  利率是一個長期存在的風險問題。但是過去10年關注的一直是如何賺取收益以抵銷低利率
,而2022年的挑戰則是升息環境。金融專業人士將需要調整固定收益策略,以應對長期風險
的增加。俄羅斯入侵烏克蘭已經動搖了地緣政治和經濟秩序。戰爭對通脹也帶來重大影響。最明
顯的是,戰爭擾亂了俄羅斯石油和天然氣的分配,石油輸出國組織(OPEC)的需求激增,導
致能源價格創下歷史新高。
  美國對通脹最為擔憂,近六成(57%)的全球投資專業人士看到了它對客戶投資組合帶來
的風險。然而,疫情復甦被推遲的亞洲對於通脹的擔憂則最低(39%),其核心通脹率較其他
地區低50%。
 
*43%認為股票仍具吸引力,六成指另類投資更吸引*
 
  儘管需要評估多方面風險的挑戰,但金融專業人士仍需要為客戶投資組合推薦投資項目。亞
洲62%的專業人士(全球為72%)表示,他們的客戶正在詢問他們的投資組合是否有提供任
何通脹的保護。當市場從低利率和股票長期上漲,轉變成利率上升和股票價值迅速下跌時,金融
專業人士對哪些資產類別最適合客戶投資組合有清晰的看法。
  隨著收益率上升,約三分之一的亞洲投資專業人士開始認為債券更具吸引力;37%(全球
為25%)的亞洲顧問表示固定收益更具吸引力,而38%(全球為54%)的人則不認同。金
融專業人士更傾向於認為股票仍具吸引力(亞洲為43%,全球為39%);認為股票較不具吸
引力的,亞洲不到三成(亞洲29%,全球31%)。另有30%的全球專業人士(亞洲為
28%)表示,無論哪種環境都不會改變他們對股票的看法。
  約六成(61%)接受調查的亞洲顧問表示,目前的市場狀況使另類投資更具吸引力。基礎
建設可獨立產生收益,不受利率所影響,對金融專業人士(亞洲和全球皆50%)來說變得更具
吸引力。
私人資產在過去5年中一直是大型機構和高資產人士投資策略的焦點,金融專業人士一致認為該
資產類別更具吸引力(亞洲為44%,全球為45%)。
  六成的亞洲金融專業人士(全球為62%)發現商品在當今市場上具有吸引力,有鑑於所有
大宗商品的價格都隨著通脹攀升而上漲,它們傳統上被視為通脹的避險工具。另金融專業人士發
現在當今市場上數碼資產更具吸引力(亞洲為48%,全球為39%)。鑑於最近的表現,一般
的數碼資產和加密貨幣都與股市有直接相關。(wa)

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