全日新聞  |  
重點新聞  |  
中國要聞  |  
人民幣新聞  |  
A股  |  
大手異動  |  
大市分析  |  
大行報告  |  
外圍經濟  |  
經濟消息  |  
公司要聞  |  
業績公佈  |  
地產  |  
新股新聞  |  
窩輪新聞  |  
黃金外匯  |  
每日必讀  |  
推送新聞
Eng

30/06/2022 14:38

《業界調查》調查:亞洲理財顧問不畏挑戰,爭取未來3年業務增長

  法盛投資管理(Natixis Investment Managers)2022年全球金融專業人士調查指,儘管2022年上半年股票和債券出現雙位數的調整,通脹率逼近雙位數,亞洲金融專業人士仍認為,今年的業務將增長5%,而且在未來3年的年增長率將達到10%。
  長期以來對和平、繁榮和經濟增長的投資假設,在2022年被徹底顛覆。股市10年來的熱潮竟化為17個百分點的調整幅度;供應鏈斷鏈也中斷了10年來全球的同步經濟成長。通脹飆升到40年高位、各國央行紛紛加息。而俄羅斯入侵烏克蘭更粉碎了歐洲77年的和平。
 
*尋新客戶不易令業務增長,科技運用料可強化業務*
 
  由於市場表現備受挑戰,理財顧問們需要專注在開拓新客戶及其資產,而亞洲的受訪者樂觀預計未來3年將增加56名新客戶。但所有受訪者都認為,尋找新客戶並不是最簡單增長業務的方式;44%的亞洲金融專業人士(全球為49%)認為,靠新客戶來推動業務成長,其實是最具挑戰性的。三成(全球為45%)受訪者指出,成功將取決於他們與下一代繼承人建立關係的能力。逾半數受訪者坦承這會是一個耗時的過程(亞洲為54%,全球為52%),但卻是值得的。
  由於市場表現可能不會像在過去十年裏的那樣順風順水,金融專業人士將努力從新客戶身上獲取新資產。亞洲的財務顧問較不認為其他因素例如精簡其客戶群(亞洲為26%,全球為25%)或接班人計劃(亞洲為21%,全球24%)對他們的成功至關重要。45%的亞洲顧問還強調,科技的運用,會是明年強化業務的最重要因素(全球為38%),成本則被視為最大挑戰。
  滿足客戶對加密貨幣的需求(亞洲為22%,全球為16%),則在顧問的成功因素列表中排名頗低,因為他們似乎對於該如何進行看法分歧。46%的受訪者認為加密貨幣不適合散戶投資,但另外55%的人則認為加密貨幣能讓客戶投資組合更多元化。
 
*專注處黃金收入期客戶群,女性及LGBT漸受關注*
 
  為了開發新客戶和新資產,亞洲金融專業人士按年齡細分他們的潛在客戶,並專注在正處於黃金收入時期的客戶群。80%的亞洲財務顧問把重心放在50至60歲的退休前客戶群(全球為82%),顧問可以強調自己能夠幫助他們做好退休理財,讓積蓄和投資帶來年化報酬。
  女性和LGBT(同性戀、雙性戀、跨性別者)群體在亞洲受到的關注逐漸興起,甚至超越全球平均。約34%(全球為29%)受訪者表示他們專注於為女性投資者量身訂製產品。另一個業務增長機會是LGBTQ投資者(亞洲為19%,全球為12%)。據LGBT Capital研究,這個群體的全球財富代表每年3.9兆美元的GDP,超越世界第四大經濟體德國的產值(3.6兆美元)。
 
*料市場跌勢不會持續到年底,惟憂利率通脹地緣政治*
 
  儘管面臨許多挑戰,金融專業人士仍保持樂觀。很少人認為市場跌勢將持續到年底。然而,儘管市場預測看似正面,但金融專業人士仍然發現許多因素需要擔心。亞洲顧問表示,利率上升(亞洲為46.3%,全球為48.5%)和地緣政治緊張局勢(亞洲為45.5%,全球為56.5%)在下半年的投資組合風險中佔據最大比重;而通脹(亞洲為39.3%,全球為56.9%)和地緣政治是全球受訪者點出的最大風險。
  利率是一個長期存在的風險問題。但是過去10年關注的一直是如何賺取收益以抵銷低利率,而2022年的挑戰則是升息環境。金融專業人士將需要調整固定收益策略,以應對長期風險的增加。俄羅斯入侵烏克蘭已經動搖了地緣政治和經濟秩序。戰爭對通脹也帶來重大影響。最明顯的是,戰爭擾亂了俄羅斯石油和天然氣的分配,石油輸出國組織(OPEC)的需求激增,導致能源價格創下歷史新高。
  美國對通脹最為擔憂,近六成(57%)的全球投資專業人士看到了它對客戶投資組合帶來的風險。然而,疫情復甦被推遲的亞洲對於通脹的擔憂則最低(39%),其核心通脹率較其他地區低50%。
 
*43%認為股票仍具吸引力,六成指另類投資更吸引*
 
  儘管需要評估多方面風險的挑戰,但金融專業人士仍需要為客戶投資組合推薦投資項目。亞洲62%的專業人士(全球為72%)表示,他們的客戶正在詢問他們的投資組合是否有提供任何通脹的保護。當市場從低利率和股票長期上漲,轉變成利率上升和股票價值迅速下跌時,金融專業人士對哪些資產類別最適合客戶投資組合有清晰的看法。
  隨著收益率上升,約三分之一的亞洲投資專業人士開始認為債券更具吸引力;37%(全球為25%)的亞洲顧問表示固定收益更具吸引力,而38%(全球為54%)的人則不認同。金融專業人士更傾向於認為股票仍具吸引力(亞洲為43%,全球為39%);認為股票較不具吸引力的,亞洲不到三成(亞洲29%,全球31%)。另有30%的全球專業人士(亞洲為28%)表示,無論哪種環境都不會改變他們對股票的看法。
  約六成(61%)接受調查的亞洲顧問表示,目前的市場狀況使另類投資更具吸引力。基礎建設可獨立產生收益,不受利率所影響,對金融專業人士(亞洲和全球皆50%)來說變得更具吸引力。私人資產在過去5年中一直是大型機構和高資產人士投資策略的焦點,金融專業人士一致認為該資產類別更具吸引力(亞洲為44%,全球為45%)。
  六成的亞洲金融專業人士(全球為62%)發現商品在當今市場上具有吸引力,有鑑於所有大宗商品的價格都隨著通脹攀升而上漲,它們傳統上被視為通脹的避險工具。另金融專業人士發現在當今市場上數碼資產更具吸引力(亞洲為48%,全球為39%)。鑑於最近的表現,一般的數碼資產和加密貨幣都與股市有直接相關。
《環富通基金頻道30日專訊》

【與拍賣官看藝術】常玉作品屢創天價,背後其實藏著跌宕起伏的人生► 即睇

More
  • 道瓊斯工業平均指數
    升 42,025.19
    +522.09 (+1.258%)
  • 標準普爾500指數
    升 5,713.64
    +95.38 (+1.698%)
  • 納斯達克綜合指數
    升 18,013.98
    +440.68 (+2.508%)
精選預託證券 More
00388 香港交易所
按盤價(HKD)︰升238.568
變動率︰+7.215%
較港股︰--
02318 中國平安
按盤價(HKD)︰升37.332
變動率︰+5.623%
較港股︰--
01299 友邦保險
按盤價(HKD)︰升57.031
變動率︰+4.127%
較港股︰--
00700 騰訊控股
按盤價(HKD)︰升390.236
變動率︰+3.450%
較港股︰--
精選中資美股 More
GDS 萬國數據
按盤價(USD)︰升19.180
變動率︰+11.512%
TAL 好未來
按盤價(USD)︰升8.180
變動率︰+8.201%
JD 京東
按盤價(USD)︰升28.740
變動率︰+6.761%
BILI 嗶哩嗶哩
按盤價(USD)︰升15.780
變動率︰+6.406%
精選美股 More
TSLA
特斯拉
按盤價(USD)︰升243.920
變動率︰+7.359%
PYPL
貝寶
按盤價(USD)︰升77.570
變動率︰+6.086%
AMD
Advanced Micro Devices
按盤價(USD)︰升156.740
變動率︰+5.698%
CRM
賽富時
按盤價(USD)︰升265.990
變動率︰+5.372%
美國指數之報價延遲最少15分鐘。
美股之報價延遲最少15分鐘。
美國時間為 : 19/09/2024 19:42 EDT
港股之報價延遲最少15分鐘,更新時間為:20/09/2024 07:26
美國指數之報價延遲最少15分鐘。
美國時間為 : 19/09/2024 19:42 EDT
顯示更多
緊貼市況
  • 03963 融眾金融
  • 0.385
  • 06862 海底撈
  • 13.480
  • 01629 冠均國際控股
  • 0.109
  • 01928 金沙中國有限公司
  • 14.680
  • 01380 中國金石
  • 0.081
  • 09988 阿里巴巴-W
  • 85.700
  • 目標︰$91.30
  • 00836 華潤電力
  • 18.860
  • 目標︰$21.30
  • 01093 石藥集團
  • 4.690
  • 目標︰--
  • 01686 新意網集團
  • 3.520
  • 目標︰$3.60
  • 03606 福耀玻璃
  • 50.000
  • 目標︰--
  • 09988 阿里巴巴-W
  • 85.700
  • 00700 騰訊控股
  • 388.800
  • 00941 中國移動
  • 72.100
  • 00388 香港交易所
  • 238.200
  • 00005 滙豐控股
  • 68.550
  • 03306 江南布衣
  • 13.840
  • 目標︰$9.84
  • 02380 中國電力
  • 3.400
  • 目標︰$5.00
  • 02688 新奧能源
  • 49.100
  • 目標︰$58.00
  • 內房 More
  • 01908 建發國際集團
  • 11.340
  • 黃金 More
  • 00815 中國白銀集團
  • 0.300
  • 原油 More
  • 00338 上海石油化工股份
  • 1.050
品味生活
備註: 本地指數之報價為即時更新,資料更新時間為 19/09/2024 17:59
中國指數之報價為即時更新,資料更新時間為 19/09/2024 16:29
期指之報價為即時更新,資料更新時間為 20/09/2024 03:00
緊貼市況之報價延遲最少15分鐘,資料更新時間為 19/09/2024 16:40
港股即時基本市場行情由香港交易所提供; 香港交易所指定免費發放即時基本市場行情的網站
放大顯示
練好基本功
人氣文章
財經新聞
評論
專題
  • 生活
  • DIVA
  • 健康好人生
專業版
HV2
精裝版
SV2
串流版
IQ 登入
強化版
TQ
強化版
MQ

【嚴正聲明】《經濟通》呼籲公眾提高警覺留意偽冒《經濟通》投資群組

如何分辨問米是否真實?通靈問事用什麼工具都可以?靈靈法即場示範通靈!

etnet榮獲HKEX Awards 2023 「最佳證券數據供應商」大獎

貨幣攻略

大國博弈

說說心理話

Watche Trends 2024

北上食買玩

Art Month 2024

理財秘笈

夏天養生食療

消委會報告

山今養生智慧

輕鬆護老